银保机构专项整治再度启动，严防内部人控制和大股东操纵掏空等问题-小往大来网

银保机构专项整治再度启动，严防内部人控制和大股东操纵掏空等问题

时间：2025-07-07 01:42:10 来源：小往大来网

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记者 | 吕文琦

2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作已于近日启动。银保严防

界面新闻记者获悉，机构银保监会近日向各银行保险机构下发了《关于印发2022年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作要点的专项整治再度制和纵掏通知》（下称《通知》）。

2022年的启动专项整治重点查处两大问题：通过信贷、债券、内部贴现等手段违规套取资金输送利益、人控内部人控制和大股东操纵掏空机构等关联交易问题；大股东违规质押，大股东操股权嵌套、问题股权代持等股权问题。银保严防

《通知》要求各级监管部门充分运用延伸调查权，机构提高对大股东、专项整治再度制和纵掏控股股东的启动监管频率。加大处罚问责力度，内部从严惩处屡查屡犯的人控机构和人员。对于违规套取资金、大股东操未真实报告披露关联交易等行为，加大依法追究董事、监事和高级管理人员责任的力度。

据了解，强化股权和关联交易监管，完善监管制度，健全公司治理是银保监会近年重点部署开展的工作，银保监会此前曾公开发布2019年和2020年相关工作情况。

2019年以中小机构为重点，全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代持、股东违规干预和不当利益输送等违法违规行为。2020年开展专项整治“回头看”，覆盖4600余家银行保险机构，排查“资本不实、股东不实”违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行保险资金的违法违规行为。

据银保监会披露的数据，两年来，依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元，处罚相关责任人395人，督促内部问责处理360家次，问责个人5383人次。严厉打击了资本造假、股权代持等突出问题，形成有效震慑。集中分四批次向社会公开81家重大违法违规股东名单，强化市场约束。

从2021年评估结果来看，银行保险机构公司治理水平总体稳定并呈现向好变化。被评为E级（差）的机构138家，较2020年减少44家，占比下降2.7个百分点。